楽天銀行（旧イーバンク） 147
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楽天銀行
http://www.rakuten-bank.co.jp/
前スレ
楽天銀行（旧イーバンク） 146
http://mao.5ch.net/test/read.cgi/money/1561870062/
VIPQ2_EXTDAT: checked:vvvvv:1000:512:: EXT was configured フェイスブックのリブラ
導入計画まだ定まらず＝運営団体役員
米クレジットカード大手のマスターカードやビザなどは、１０月にリブラ協会への
参画を取りやめ、２１の協会メンバーのうち国際決済企業はオランダのペイユーの
みとなった。
http://jp.reuters.com/article/facebook-cryptocurrency-idJPKBN1YO07L アメリカではチェックを怠って、アンチマネロンテロ資金供与防止に違反した送金を行った銀行員も摘発される世界
日本とは違う マネロン天国日本とアメリカでは、
アンチマネロンテロ資金供与防止に対する姿勢が違う こいつらは客と寝て多額の金品を貰いデタラメな金銭消費貸借証書を悪用して客の口座から巨額の金利をドロボウする >>845
>テロ資金供与に対して認識が甘い日本
何処が？どの様に？具体的にお願いします。
>>847
>日本と温度差違いすぎる
ん？日本が低いって話？
これ、ちょっと前に、日本の仮想通貨取引所ではマネロン、テロ対策や本人確認していないって言ってた人だよな？
別人か？
結局、何処って聞いても答えない。していない所が日本に1社でも有るのか？
タスクフォースを設置し議論する環境を作った話を上げているが、未だにその話をしてるのかよ。
日本で条文作って国会通して犯罪収益移転防止法に仮想通貨を盛り込んだのは何時だと思ってるのだろう？
>28年５月には、27年（2015年）のＧ７エルマウ・サミット首脳宣言やFATFガイダンスを踏まえ、資金決済法の改正により仮想通貨交換業者に対する登録制等の業規制が導入されるとともに、
>犯罪収益移転防止法の一部改正により仮想通貨交換業者を特定事業者に追加することなどを含む
>「情報通信技術の進展等の環境変化に対応するための銀行法等の一部を改正する法律」が成立し、29年４月に施行されました。
https://www.npa.go.jp/sosikihanzai/jafic/maneron/manetop.htm
この犯罪収益移転防止法ってのが、銀行とかにマネロン、テロ対策、本人確認をさせてる法律。
春で、立法されてから4年、施行されてから3年だぜ。
ちなみに、来年の春に金商法に入れたのが施行されて、株と同様に仮想通貨の価格操作が禁止される。 >>852
>日本とは違う
「違反した送金を行った銀行員も摘発される世界」の話は「された」では無く「される」の話だよな？
故意に違反したら日本でも共犯扱いされるけど。
重過失や軽過失の話？
日本の金融庁は仮想通貨取引所に業務改善命令何度も出してるよな。
https://www.npa.go.jp/sosikihanzai/jafic/index.htm
に有る報告書とかは読んでいるのかな？
>>853
>対する姿勢が違う
どう違う？
根拠も付けてくれ。
秋にFATFの調査が日本に入ったが、その前の10年くらい前に入った調査で、かなり指摘されて、それから金融庁は疑わしい取引の解釈を強化して欧米並みにガチでやれと指導してるぞ。
それまでの日本じゃ疑わしいだけで銀行口座凍結なんて無かった。逮捕とか高い疑いの時だけだった。
今じゃブラックリストとの突き合わせだけじゃなく、振り込み数が多いってだけで凍結する。
過去にはオークション中毒者に人気のここの銀行でも凍結者続出したよな。
預金金融機関だけで毎年40万件弱の疑わしい取引の届出が金融庁経由で警察に出されてるのに、「対する姿勢が違う」って何を根拠に言ってるのだろう？
9.11以降、アメリカだけが変わったのでは無く、国際的なルールが従わない国は経済制裁をして絞め上げて良いと変わった。
で、アメリカやEUは強要と絞め上げをしまくる。
そして殆どの国は従ってる。まぁ、ルールギリギリだろうけど。
仮想通貨に関して取引所で本人確認をしていないなんて思ってるのなら、最近の情報を得ているとは全然思えないな。
誰かは、日本は世界の2年先を行ってるとか言ってたはず。
日本は遅れてるのでは無く、数カ国のトップグループにいるよ。 EUの新マネロン規制のため仮想通貨企業が事業停止(追加情報今週に入って2件追加で業務停止）
EU域内の財務相は「直接権限」を持つ「独立した」取締機関の設立、12月に開催されるEU財務相会合で正式決定。
EUの第5次マローロンダリング対策指令（5AMLD）が来年1月10日から施行される。
5AMLDでは、仮想通貨取引所やウォレット事業者も規制対象となる。
仮想通貨アドレスと所有者本人の情報を紐づける必要があり、その情報を必要に応じて金融当局に提供
新指令が発行したことで、加盟各国は18カ月以内にこの新法を各国の国内法令に導入しなければならない。
28のメンバー圏は今年4月に新指令の各条項に同意している
EUの新マネロン規制のため仮想通貨企業が事業停止
http://jp.cointelegraph.com/news/cyrptocurreny-payment-service-bottle-pay-to-shoutdown-because-of-eus-new-aml-regulation >>860
日本はマイナンバー（海外で言う個人番号）と口座やアドレスとの紐づけもてきていない 5AMLD
仮想通貨取引所と仮想通貨ウォレットを提供する会社は、銀行等と同様の規制が適用されます。具体的には、社内規則の策定、カスタマー・デュー・ディリジェンス、取引モニタリングの実施、疑わしい取引の届出等です。
プリペイドカードにおける本人確認義務の変更（対面では250ユーロから150ユーロへ、オンラインでは50ユーロ以上）及びEU域外で発行された大量のプリペイドカード取引はモニタリングの対象となり、必要に応じて取引を拒絶することも規定されました。
真の受益者の透明化第4次マネーローンダリング指令で情報を取得する体制は確立しており、今回の第5次マネーローンダリング指令では検証する仕組みとして下記の実質的株主と真の受益者に係る登録制度を導入しました。
企業の実質株主を、登記簿等に登録し、一般に公開する登録制度の導入
信託等に係る真の受益者については、個人のプライバシー保護を守りつつ、規制を遵守することを両立するために、税務当局等のみが真の受益者を確認するための登録制度の導入
EU域内FIU（金融情報機関）及び監督官庁間の協力と情報共有の強化を目指し、次の情報を共有することが求められます。
口座保有者（氏名・名称、本人確認データ）
真の受益者（氏名、本人確認データ）
銀行口座又は決済口座（国際銀行口座番号、口座開設日・閉鎖日）
貸金庫（使用者氏名、本人確認データ）
ハイリスク国に対する協調したアプローチが適用されます。不透明な真の受益者に係る情報、制裁対象、情報交換に非協力的な国・地域に対しては、厳格なカスタマー・デュー・ディリジェンスを実施することが求められます。
https://www.protiviti.com/JP-jp/insights/eu-aml 海外の匿名性の高い業者に送金利用するできる日本の取引所がアンチマネロン対策が最先端？ ビットメックスの利用が発覚したら口座凍結ぐらいまでやらんといかんてしょ >>864
訂正 ビットメックスなどの匿名性の高い取引所での利用が発覚したら口座凍結ぐらいやらんといかんでしょ >>1
アメリカ【新たな金融危機を引き起こす可能性のあるリスクを監視する金融安定監督評議会（FSOC）】
による年次報告書にビットコインをはじめとする仮想通貨のリスクを監視する方針が示されていた
4.14.1 Digital Assets and Distributed Ledger Technology
https://home.treasury.gov/system/files/261/FSOC2019AnnualReport.pdf >>1
>>866
フェイスブックのリブラ （ロイター）
導入計画まだ定まらず＝運営団体役員
米クレジットカード大手のマスターカードやビザなどは、１０月にリブラ協会への
参画を取りやめ、２１の協会メンバーのうち国際決済企業はオランダのペイユーの
みとなった。
http://jp.reuters.com/article/facebook-cryptocurrency-idJPKBN1YO07L 永和信用金庫の淫乱売春婦よデタラメな金銭消費貸借証書を悪用して客の口座からドロボウした金を零細企業に返せ 永和信用金庫の淫乱売春婦女子職員よデタラメな金銭消費貸借証書を悪用して客の口座から巨額の金利をドロボウした金を返せ >>862
>海外の匿名性の高い業者に送金利用するできる日本の取引所がアンチマネロン対策が最先端？
止める取引所は本人確認したくないから。そう述べていたよ。
EUでは現状仮想通貨取引所に本人確認義務すら無い。
「海外の匿名性の高い業者」そのもの。
日本は春で3年になる。
あと、取引所からの直送は、金融庁は資金移動業ライセンスが必要っぽい話をガイドラインでしてる。当然、100万円越えるのは銀行ライセンスが必要。
よって直送は結構際どいと俺は思ってるが、銀行法の為替取引の解釈が微妙なんだよ。
定義がされていないし、判例の解釈も微妙。預り金からの送金は含むのか否かとか。
そもそもマネロン対策としては、取引所からの直送を禁止した所で意味が無い。自分のウォレットに出金してから海外の取引所に入金出来る。
日本は金融が自由化されているから、いくらでも送れる。
支払いなら3000万円超えで日銀への報告義務とかが有るが、これ統計データを取るだけだし、事後報告。
日本では、仮想通貨取引所がどの仮想通貨を取り扱うかは金融庁の事前了解が必要。金融庁は匿名性の高いのは認めない方針。
ブロックチェーンで追えるのしか扱っていない。
あと>>861の
>EU域外で発行された大量のプリペイドカード取引はモニタリングの対象となり、必要に応じて取引を拒絶することも規定されました。
って、具体的には、どうモニタリングして、どう拒絶するのだろう？
ブロックチェーンの様な公開情報も無いのに。報告義務にするのかな？
麻薬の売人はしっかり報告してくれるみたいな？
「ヘロイン仕入れ代1億円」みたいに。
>>864
何故？
日本在住者が海外の倉庫から通販で物を売るのは把握出来ないから禁止すべきみたいな思考？ 中国政府の仮想通貨規制、追加情報
ビットコインが暴騰するたびに中国政府のビットコイン規制が厳しくなる
中国政府は2017年9月以降、仮想通貨取引やICOを全面禁止。
↓
仮想通貨交換所を運営していた中国企業は、海外に本社を移すなどして対応した。
↓
中国政府「革新的なブロックチェーン技術と如何わしいビットコインなどの仮想通貨を混同するな」
↓
中国政府 そして現在・・・・
「本社がどこにあるかを問わず、中国人消費者に違法なサービスを提供していれば、処罰の対象となる。
また、仮想通貨を発行していなくても、仮想通貨取引を支援していると認められれば同じく取り締まり対象だ」
中国政府 海外移転した仮想通貨企業も取締対象
https://crypto.watch.impress.co.jp/docs/news/1225980.html >>875
>「本社がどこにあるかを問わず、中国人消費者に違法なサービスを提供していれば、処罰の対象となる。
サービスの提供が違法で処罰の対象って話では無いのな。
何が違法なんだろ？
中国は年5万ドル出金規制が有るよね？
未満でもブツクサ言われるって情報も見た気がする。
だから中国に進出した企業は儲けを国外に持ち出せないとも聞く。
あれ？中国で仮想通貨取引所やってた企業の一部は国外に逃げたけど、資金はどうしたのだろう？
と言うか、客から預かってる仮想通貨も持ち出してるよな？
現預金も？ 海外送金の申請を先週の金曜にしたんだけど、まだ承認されない
ネットバンクなのに何でこんなに時間がかかるのか
早くして欲しいわ 永和信用金庫ど淫売女子職員よ客の口座からドロボウした巨額の金利を返せ >>879
ここは日銀が仮想通貨「両」でも発行したらオモシロインだが >>881
そんなに毎日売名で宣伝して
どんだけ金もらってんだよ
ホムペのアクセス数めっちゃ増えてるんだろ ステージ関係なく、出金手数料無料のヒント
pring 雇用保険の追加給付来ました。
楽天銀行で受け取れますか？ >>886
あーそんなんあったな
ってなるの早すぎ 永和信用金庫の女子職員は客と寝て多額の金品を貰い客の口座から巨額の金利をドロボウした 地方競馬とかボートレースっと年末年始もやるもんなんですか？ 楽.天銀行の口座作った時、VISAデビットカードは作ったんだけど、楽.天証券は作らなかった。
最近メールで楽.天証券作ったら2000ポイント(毎月200ポイント×10か月)プレゼントメールが来たんだけど、証券の方も作った方がいい？
マネーブリッジってのをすれば金利がお得になるんだっけ？ >>894
公営ギャンブルは年中無休で貧乏人から
金を摂取するんやでw こいつらは客を騙してデタラメな金銭消費貸借証書を悪用して客の口座から巨額の金利をドロボウして零細企業を次々に潰した >>895
普通預金の金利を0.1にしたければ、証券も作れ
でも、最近は普通の金利がもっといいところは他にあるから、
普通の金利なんてどうでもいいなら作らなくてもいい >>895
詳しくは自分で調べろだが楽天ポイント使うなら金利以外にもメリットあるよ 証券口座って開設して放置していても大丈夫なのかな
作ったことないからさっぱり分からない あおぞら銀行は他行振込手数料無料にならないから、使えないかと >>903
確か、預金額500万円以上かデビット使ったら翌々月は無料振り込みつくんじゃね？ ビットコインマイニングに再びピンチに陥る可能性がある。
仮想通貨マイニング企業が集中する中国四川省の「甘孜藏族自治州政府」は、
冬季電力制限を宣告し、特に仮想通貨マイニング産業に対応する方針を発表した。
電力供給の優先順位の下位に置くことにするという。
https://www.blocktempo.com/winter-electric-power-deployment-in-sichuan/ 中国政府は仮想通貨とそれを支える技術である
ブロックチェーンを混同しないよう投資家に警告した。
中国では2017年から仮想通貨取引が禁止されている。
にも関わらず取引している人が存在する。
中国人民銀、仮想通貨のリスク警告−業界を引き続き規制と表明
当局によるブロックチェーン技術の推進を受け、仮想通貨を巡る投機が復活したと指摘。
同業界を引き続き規制していくと表明した。
また、仮想通貨の発行と資金調達、取引には多くのリスクが伴うとし、
仮想通貨とそれを支える技術であるブロックチェーンを混同しないよう投資家に警告した。
http://m.sohu.com/a/355351861_100117963/?pvid=000115_3w_a >>905
金額が小さくて達しない場合は、ゆうちょ銀行ATMで入出金で使えそう。 >>909
え？
金利の話で、あおぞら0.2%普通の話が出て、振込無料枠無しの話が出て、500万円以上だと有る話が出てたよね？
振込手数料を払うのなら金利のメリット小さいって話でしょ？
ATMで無料で引き出せるのならメリット有るのでは？ >>915
楽天銀行を利用するような人が、コンビニのWebサイトをアクセスして調べられないのは何故？ >>915
俺も心配してたがコンビニで特に問題なく引き出せるみたいだな 10連休でやらかした前科があるけど、今回は9連休なのでセーフ 日本国内で仮想通貨ETFは「組成・販売はできず」、金融庁が新方針決定 ｜ 機関投資家向けも「適切ではない」
https://www.fsa.go.jp/news/r1/shouken/20191227-2.pdf 12月27日、中国証券監督管理委員会のほか、
北京市金融監督局、中国人民銀行が
共同の文章で仮想通貨取引活動について警告
管内での仮想通貨取引活動に復活の兆しがありと判断し警告
仮想通貨取引やICOなどに対して、
ウェブサイトの閉鎖や刑事訴訟を含む手段で
取締りを進めていくと強調。
一般投資家に対して、仮想通貨取引に関与しないよう警告した。
http://www.csrc.gov.cn/pub/beijing/xxfw/bjfxjs/201912/t20191227_368567.htm 振込手数料をポイント支払いできるみたいだけど、限定ポイントも利用出来る？ 中国デジタル通貨DCEP（デジタル・カレンシー・エレクトリック・ペイメント）の投機性を否定。
「中国政府が発行する（デジタル）通貨は投機に使用されるものではない。デジタル人民元は消費に使用され、投機には使用されない。
投機に使用され、価値をサポートする通貨バスケットを要すステーブルコインやビットコインとは特性が異なる」
中国の中銀幹部、デジタル人民元は「ビットコインとは特性が異なる」と強調【フィスコ・ビットコインニュース】
https://diamond.jp/articles/-/225033 >>924
ビットコインの上昇予想は根拠のないポジショントークの買い煽り
ビットコインなどの仮想通貨の上昇する発言は、その多くが仮想通貨が上がってくれれば得をする
市場関係者、手数料で儲かる取引所、昔からのホルダーがほとんど、所謂「ポジショントーク」
ポジショントークを繰り返すファンドや取引所は、仮想通貨による運用を多く行っている。
つまり仮想通貨が上がってほしいという願望があり、
上昇発言をすることで他の投資家が仮想通貨を買って上昇につながることを期待している。
決して客観的なデータに基づいた予測ではない。
仮想通貨市場は、仮想通貨以外の市場で常識的に備わっている相場操縦を取り締まるルールが国際レベルで存在しない。
見せ玉や買い上がり行為などの相場操縦的行為が放置されている。
取引所の相場操縦を監視するシステムも存在しない。取引所が相場操縦を見逃しても罰則がない
現状は水増し取引や自己売買もやりたい放題 さて、1月4日までゆうちょATMでの入出金は不可っと。 げー、振込手数料ゼロで緊急脱出(全額引き出し)できるようにお引越定期に10万円だけ入れてたんだけど、0.13%ってイオン銀行の
普通預金金利(0.15%)にも負けてるじゃん
振込往復と定期預金作成の手間考えたら、普通預金(0.1%)のままでいいわ 年末のそうじしてたら使ってないイーバンク銀行の黄色いキャッシュカードが
出てきました。楽天銀行にログインできていて１０年使ってないが口座の権利消滅には
なってなかった。 ログインして楽天銀行のデビットカードを申し込めばいいのかな？
デビッドカードがキャッシュカード代わりになるのですか？ >>923
できないに決まってるだろ、少しは調べろよ。 >>935
そう。デビッドカードはキャッシュカードも兼ねてる。2枚が1枚になってるカード
で、作ろうと思うんなら年会費無料でJCBかVISAを選べるんだけど、VISAのほうが圧倒的に使いやすいと思うので楽天銀行ベーシックデビットカード（Visa）がおすすめ 怖いからデビットから普通のキャッシュカードにしたわ。なんか信用できないんだよな お引越し、見てきたらマジだった・・・
3か月モノってボーナス時期の限定とかって意味だったのかね？
1か月モノはもうやらんでええわってぐらいだな >>938
レスありがとうございました。レス見る前にまちがってJCBにしましたが、
僕にとってはどうでもいいので到着待っています。
楽天カードを引き落としにするだけでもうちょっと待遇よくATM3回まで無料に
してくれればいいのにね。 この糞ゴミ銀行は詐欺で通報レベル
また下がるから今から移動考えた方が良いぞ なんかアプリログインしたら位置情報云々って出てきた
銀行アプリでなんで位置情報居るんだ？ レス数が950を超えています。1000を超えると書き込みができなくなります。
